所属行业： 金融业

职业概述： 利用税收、投资战略、证券、保险、退休计划和不动产方面的知识为客户提供理财计划，其职责包括评估用户的资产、债务、现金、保险、保险覆盖范围、税收状况、财务目标，以形成投资策略。

职业前景： 随着经济的发展、个人财富的增长，个人理财顾问应运而生，且有良好的就业前景。

教育背景： 金融管理、国际经贸、经济学等相关专业本科及以上学历。

职业关联的大学专业： 金融学 信用管理 投资与理财

工作经验： 2年以上证券、保险、银行等财务相关工作经验。

工作内容： 及时收集、分析各方面的金融、财经信息。 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。 根据不断变化的资讯，对客户的方案及时做出修改以适应新的投资环境。 根据客户的实际需求，代理客户理财。 接受客户的咨询，为客户分析当前情况。