所属行业： 金融业

职业概述： 理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业前景： 在欧美发达国家，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。统计数据显示，国内居民储蓄额已超过10万亿元。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。但目前国内符合标准的专业理财顾问严重匮乏，从事理财规划的专业人士分散于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求十分巨大。

教育背景： 金融、财务类专业，大学本科及以上学历。

职业关联的大学专业： 经济学 国民经济管理 商务经济学 财政学 税收学 金融学 金融工程 投资学 金融数学 经济与金融 法学 数学与应用数学 证券与期货 保险 投资与理财 会计 会计学 财务管理 行政管理

工作经验： 有证券、保险、银行2年以上从业经验。

工作内容： 建立客户联系。 收集客户信息。 分析和评价客户的财务状况。 为客户制订理财方案。 协助客户实施理财方案。 对理财方案的实施效果进行评估，进而对理财方案作出修正。